Kuidas aktsiatesse investeerida (piltidega)

2024 Autor: Jason Gerald | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-16 11:07

Pole juhus, et enamik jõukaid inimesi investeerib aktsiaturule. Kuigi võite ikkagi raha kaotada, on aktsiaturule investeerimine üks parimaid viise rahalise kindluse, sõltumatuse ja rikkuse saavutamiseks, mis kestab põlvkondi. Ükskõik, kas hakkate alles säästma või loote juba pensionifondi, peab teie raha töötama sama tõhusalt ja usinalt kui seda teenides. Aktsiaturul edu saavutamiseks peate aga alustama kindlast arusaamast, kuidas börs toimib. See artikkel juhendab teid investeerimisotsuste tegemise protsessis ja õigel teel edukaks investoriks saamisel. Selle artikli eesmärk on arutada, kuidas konkreetselt aktsiamaailma investeerida. Aktsiate ja ühisfondidega kauplemise juhiste saamiseks otsige nendega seotud artikleid.

Samm

Osa 1 /3: eesmärkide ja ootuste seadmine

Samm 1. Looge soovide nimekiri

Eesmärkide seadmiseks peate mõtlema asjadele või kogemustele, mida soovite ja mille tegemine maksab. Näiteks millist elustiili sooviksite pärast pensionile jäämist? Kas soovite lihtsalt tavalisi asju? Kasutage seda loendit järgmise sammu eesmärkide seadmiseks.

Nimekirja koostamine aitab teid ka siis, kui soovite oma laste tulevaste vajaduste jaoks raha säästa. Näiteks, kas soovite saata oma lapsed erakooli või ülikooli? Kas soovite neile auto osta? Kas eelistaksite avalikku kooli ja kasutaksite oma üleliigset raha millekski muuks? Selge pildi seadmine sellest, mida soovite, aitab seada eesmärke raha säästmiseks ja investeerimiseks

Samm 2. Määrake oma rahalised eesmärgid

Investeerimiskava koostamiseks peate kõigepealt mõistma, miks soovite investeerida. Teisisõnu, millist rahalist eesmärki soovite ja kui palju peate selle eesmärgi saavutamiseks investeerima? Teie eesmärgid peaksid olema võimalikult konkreetsed, nii et teate, mida nende saavutamiseks teha.

Populaarsete finantseesmärkide hulka kuulub maja ostmine, lapse ülikoolihariduse eest tasumine, hädaabifondi loomine ja pensioniks säästmine. Selle asemel, et seada üldeesmärk, näiteks „maja omamine”, valige konkreetne eesmärk: „Säästke 600 miljoni IDR -i sissemakse eest 3 miljardi IDR -i eest (enamik hüpoteeklaene nõuab ettemaksu 20–25%. parim intress).
Enamik investeerimisnõustajaid soovitab pensionipõlveks säästa vähemalt kaheksa korda suuremat palka. See tagab, et saate pensionile jääda 85% aastasissetulekust. Näiteks kui lähete pensionile 8 miljoni IDR palgaga, peate püüdma igal aastal koguda vähemalt 64 miljonit IDR, et end ennetähtaegselt pensionile jätta.
Kasutage õppemaksu kalkulaatorit, et teha kindlaks, kui palju raha peaksite oma lapse hariduseks kokku hoidma, kui palju loodate panustada ja millist erinevat rahalist abi teie laps võib saada - lähtudes teie sissetulekust ja teie varade koguväärtusest. Pidage meeles, et need tasud varieeruvad suuresti sõltuvalt teie asukohast ja soovitud kooli tüübist (nt era-, avalik jne). Samuti pidage meeles, et kolledži ajal tehtud kulud ei kata mitte ainult hariduse kulusid, vaid ka muid kulusid, näiteks pansionaatide, transpordi, raamatute ja kolledžitarvete kulusid.
Võtke eesmärkide seadmisel arvesse ajafaktorit. See kehtib eriti pikaajaliste projektide, näiteks pensionifondide kohta. Näiteks: John alustas raha säästmist 20 -aastaselt, kasutades pensionikonto, intressimääraga 8%. Ta võib säästa järgmise 10 aasta jooksul 30 miljonit IDR aastas, seejärel lõpetada säästmise, kuid jätta oma konto raha siiski puutumata. Kui ta on 65 -aastane, on tema koguraha 6,4 miljardit IDR.
Paljud saidid pakuvad säästukalkulaatoreid, mis näitavad teile, kui palju teie investeering teatud aja jooksul ja intressimäärad kasvavad. Kuigi need veebisaidid ei asenda finantsspetsialisti nõuandeid, võivad nende kalkulaatorid anda teile alustamiseks ligikaudse ettekujutuse.
Pärast eesmärgi seadmist kasutage selle eesmärgi saavutamiseks vajaliku intressimäära kindlaksmääramiseks erinevust oma praeguses finantsolukorras ja tulevikus.

Samm 3. Määratlege oma riskiprofiil

Intressi teenimiseks võetud toimingud võrduvad nõutava riskiga. Teie riskiteguril on kaks muutujat: teie võime võtta riske ja valmisolek seda teha. Selles etapis peaksite endalt küsima mõned olulised küsimused, näiteks:

Millises eluetapis sa oled? Teisisõnu, kas teie sissetulek on väiksem või lähemal teie potentsiaalile?
Kas olete valmis võtma rohkem riske, et saada rohkem tulu?
Kui pikk on teie investeerimiseesmärk?
Kui likviidset (likviidsus räägib asjadest, mida saab kohe rahaks konverteerida) vara vajate oma lühiajaliste eesmärkide saavutamiseks ja piisavate säästude säilitamiseks? Ärge investeerige aktsiaturule enne, kui teil on hädaabifond kuue kuni kaheteistkümne kuu elamiskuludest. Seda juhul, kui kaotate oma töö. Kui peate aktsia likvideerima pärast selle hoidmist vähem kui aasta, tähendab see, et te ainult spekuleerite, mitte ei investeeri.
Kui potentsiaalse investeeringu riskiprofiil ei vasta teie tolerantsustasemele, tähendab see, et see ei sobi teile. Unusta see lihtsalt.
Teie varade jaotus varieerub sõltuvalt teie eluetapist. Näiteks võisite nooremana investeerida aktsiaturule suurema protsendi. Samuti, kui teie karjäär on stabiilne ja maksate üsna head palka, muutub teie töö võlakirjaks: võite sellele loota stabiilse pikaajalise sissetuleku saamiseks. See võimaldab teil aktsiaturul rohkem eraldada. Teisest küljest, kui teie töö ei tooda stabiilset sissetulekut, näiteks olete aktsiakaupleja või investeerimismaakler, peate investeerimisfondidest stabiilsuse saavutamiseks eraldama vähem raha aktsiaturul ja rohkem raha. Kuigi aktsiad panevad teie vara kiiremini kasvama, kannavad need ka suuremat riski. Vanemaks saades võite liikuda stabiilsemate investeeringute, näiteks investeerimisfondide juurde.

Samm 4. Tutvuge turuga

Veetke võimalikult palju aega aktsiaturu ja majandusmaailma lugemiseks. Kuulake ekspertide sisendeid ja ennustusi, et arendada tunnet majanduse olukorrast ja väärtuslikest aktsiatest. Alustamiseks on mõned klassikalised investeerimisraamatud:

Benjamin Grahami „Intelligentne investorite ja turvalisuse analüüs” on suurepärane investeerimisraamat algajatele.
Finantsaruannete tõlgendus Benjamin Graham ja Spencer B. Meredith. See raamat sisaldab lühikest ja kiiret viisi finantsaruannete lugemiseks.
Ootused investeerimisel Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. See hästi loetav raamat annab uue vaatenurga turvaanalüüsile ja täiendab suurepäraselt Benjamin Grahami raamatuid.
Tavalised aktsiad ja ebatavaline kasum (ja muud nimetused), autor Philip Fisher. Warren Buffett ütles kunagi, et ta on 85 protsenti Graham ja 15 protsenti Fisher. Võib juhtuda, et ta vähendab Fisheri mõju oma investeerimisstiili kujundamisel.
"Warren Buffetti esseed", mis on kogumik Warren Buffetti iga -aastastest kirjadest aktsionäridele. Warren Buffeti kogu varandus tuleb investeerimisest ja tal on palju kasulikke nõuandeid neile, kes soovivad tema jälgedes käia. Buffett on need kirjad Internetis tasuta lugemiseks kättesaadavaks teinud: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
John Burr Williamsi investeerimisväärtuse teooria, mis on üks parimaid raamatuid aktsiate hindade arutamisel.
Üks Up on Wall Street ja Beating the Street, mõlemad on kirjutanud Peter Lynch. Peter on edukas finantsjuht. Neid raamatuid on lihtne lugeda, informatiivne ja meelelahutuslik.
Charles Mackay erakordsed populaarsed meelepetted ja rahvahullud ja William Lefevre'i aktsiaoperaatori meenutused. Mõlemad raamatud kasutavad elulisi näiteid, et illustreerida emotsionaalse ülereageerimise ja ahnuse ohte börsil.
Võite osaleda ka Internetis pakutavatel põhikursustel või algajatel investeerimiskursustel. Mõnikord on need kursused tasuta saadaval, pakkudes selliseid ettevõtteid nagu Morningstar ja T. D. Ameritrade. Mõned ülikoolid, näiteks Stanford, pakuvad veebipõhiseid investeerimiskursusi.
Kogukonna- ja täiskasvanuhariduskeskused võivad pakkuda ka rahastuskursusi. Nende pakutavad kursused on tavaliselt tasuta või odavad ning võivad anda teile kindla ülevaate investeerimismaailmast. Otsige veebist, et leida kursusi oma elukoha piirkonnas.
Harjutage "paberil". Teeskle aktsiate ostmist ja edasimüümist, kasutades iga päev sulgemishinda. Saate seda tegelikult teha paberkandjal või registreeruda tasuta veebipraktika kontole sellistel saitidel nagu Kuidas turg toimib. Harjutamine aitab treenida teie strateegiat ja teadmisi, ilma et peaksite riskima pärisraha kaotamisega.

Samm 5. Sõnastage oma ootused aktsiaturule

Olenemata sellest, kas olete professionaal või algaja, on see samm raske, kuna see hõlmab nii kunsti kui ka teaduse aspekti. Peate arendama võimet koguda suurt hulka finantsandmeid turu tulemuslikkuse kohta. Samuti peate välja nägema, mida andmed näitavad ja mida ei näita.

Seetõttu ostavad paljud investorid aktsiaid toodetest, mida nad tunnevad ja kasutavad. Kaaluge kodus leiduvaid tooteid. Alates sellest, mis on elutoas kuni külmkapis, tunnete neid tooteid kindlasti väga hästi ning saate nende toimivust kiiresti ja intuitiivselt hinnata, võrreldes konkurentide sarnaseid tooteid.
Kodutoodete puhul proovige ette kujutada majanduslikke tingimusi, mis võiksid takistada teil neid ostmast või panema teid otsima parema/halvema kvaliteediga tooteid.
Kui majanduslikud tingimused võimaldavad inimestel osta teile tuttavaid tooteid, võib see olla kaalutlus, et saate nendesse toodetesse investeerida.

Samm 6. Keskenduge oma mõtetele

Kui proovite välja töötada üldisi ootusi turutingimuste ja ettevõtetüüpide kohta, mis on praegustes või tulevastes majandusoludes tõenäoliselt edukad, peaksite tegema prognoose mitmes konkreetses valdkonnas, sealhulgas:

Intressimäärade ja inflatsiooni suund ning kuidas need võivad mõjutada fikseeritud tuluga või aktsiafondide ostmist. Kui intressimäärad on madalad, on raha ja tarbijaid rohkem. Tarbijatel on rohkem raha, et nad saaksid rohkem kaupa osta. See suurendab ettevõtte tulusid, nii et ettevõte saab investeerida oma äri arendamisse. Seega toovad madalamad intressimäärad kaasa aktsiahindade tõusu. Teisest küljest võivad intressimäärade tõus vähendada aktsiahindu. Kõrge intressimäär muudab raha laenamise keeruliseks või kalliks. Tarbijad säästavad rohkem ja ettevõtetel on vähem raha investeerimiseks. Kasvutempo võib peatuda või väheneda.
Majandustsükkel, sealhulgas lai makromajanduslik vaade. Inflatsioon on üldine hinnatõus teatud aja jooksul. Mõõdukat või kontrollitud inflatsiooni peetakse tavaliselt majandusele ja aktsiaturule heaks. Madalad intressimäärad koos mõõduka inflatsiooniga avaldavad turule positiivset mõju. Kõrged intressimäärad ja deflatsioon põhjustavad tavaliselt aktsiahindade langust.
Soovitud tingimused konkreetsetes majandussektorites, sealhulgas mikromajanduslik väljavaade. Tavaliselt peetakse teatud tööstusharusid majanduskasvu perioodidel hästi toimivaks, näiteks autotööstus, ehitus ja lennundus. Tugevas majanduses tunnevad tarbijad oma tuleviku suhtes enesekindlust, seega kulutavad nad rohkem raha ja ostavad rohkem kaupu. Neid tööstusharusid ja ettevõtteid peetakse tsüklilisteks ettevõteteks.
Teised tööstusharud toimivad halvas või kahanevas majanduses hästi. Neid majandusharusid ja ettevõtteid majanduslikud tingimused tavaliselt ei mõjuta. Näiteks esmatarbekaubad ja kindlustusseltsid, keda tarbijate kindlustunde tase tulevikus vähem mõjutab, sest elektri ja tervisekindlustuse eest tuleb siiski maksta. Neid tööstusharusid ja ettevõtteid nimetatakse "kaitsvateks" või "vastutsüklilisteks" ettevõteteks.

Osa 2/3: Investeeringute tegemine

Samm 1. Määrake oma varade jaotus

Teisisõnu, määrake, kui palju raha kasutate erinevat tüüpi investeeringuteks.

Otsustage, kui palju raha investeerida aktsiatesse, väärismetallidesse, kui palju eraldada agressiivsematele alternatiividele ja kui palju hoiate sularahana ja selle ekvivalendina (nt hoiusertifikaadid, aardetunnistused jne).
Eesmärk on määrata turu ootustele ja riskitaluvusele tuginedes lähtepunkt.

Samm 2. Valige oma investeerimistüüp

Teie "riski ja tasuvuse" eesmärgid aitavad mõned valikud kõrvaldada. Investorina saate valida aktsiate ostmise üksikettevõtetes, näiteks Apple või McDonalds. See on kõige elementaarsem investeering. Alt-üles lähenemine toimub siis, kui ostate ja müüte iga aktsiat iseseisvalt, lähtudes prognoosidest selle tulevase hinna ja dividendide kohta. Otse aktsiaturule investeerimine ei too kaasa investeerimisfondi kulusid, kuid see nõuab rohkem jõupingutusi, et tagada hea hajutatuse tase.

Valige aktsia, mis vastab kõige paremini teie investeerimisvajadustele. Kui olete suure sissetulekuga inimene, teil on vähene praegune/vahetu vajadus ja kõrge riskitaluvus, valige aktsiad, mis ei maksa või maksavad vähe dividende, kuid mille oodatav kasvumäär on üle keskmise.
Odavate indeksite fondid on tavaliselt odavamad kui aktiivselt juhitud fondid. See fond pakub rohkem turvalisust, kuna selle investeerimismudel põhineb indeksitel, mida usaldatakse ja kasutatakse viitena. Näiteks võib indeksifond valida tootlustaseme, mis sisaldab S&P 500 indeksi ettevõtete aktsiaid. Seda fondi kasutatakse enamiku või kõigi samade varade ostmiseks, seega on tulemus võrdne (kuid mitte üle) selle indeksi toimivust. Seda võimalust peetakse üsna ohutuks, kuid mitte eriti atraktiivseks. Aktiivsed aktsianõustajad tavaliselt sellist tüüpi investeeringuid ei soovita. Indeksifondid võivad algajatele investoritele väga sobida. Keskkuluindeksi fondi tühikoormuse ostmine ja hoidmine ning kulude keskmistamise strateegia kasutamine on osutunud pikaajalises perspektiivis paremini toimivaks kui paljud aktiivsed investeerimisfondid. Valige indeksfond, millel on väikseim aastane kulude ja kasumi suhe. Investoritele, kellel on investeerida vähem kui 1 miljard IDR, on indeksfondid üks parimaid viise pikaajaliseks investeerimiseks. Kui teil on aga investeerida üle miljardi dollari, on üksikud aktsiad tavaliselt parem valik, kuna kõik fondid hõlmavad kulusid, mis on proportsionaalsed teie varade suurusega.

Isegi väga odavate indeksite fondid, mis võtavad vaid 0,05% aastasest kulude suhtarvust, kulutavad aja jooksul suuri rahasummasid. Kui eeldada, et aastane kasum on 10%, maksab kulude suhe 10 miljardit IDR 30 aasta jooksul umbes 2,36 miljardit IDR (võrreldes 30 aasta pärast 31,5 miljardi IDR investeeringute saldoga). Vaadake teavet aktsiate või investeerimisfondide ostmise kohta, et saada lisateavet selle kohta, kas üksikud aktsiad või investeerimisfondid sobivad teile paremini.
Börsil kaubeldav fond (ETF) on teatud tüüpi indeksifond, mis kaupleb nagu aktsiad. ETF -e ei juhita (samas kui aktsiaid ostetakse ja müüakse alati aktiivse hallatava fondiga) ning nendega saab tavaliselt ilma vahendustasuta kaubelda. Saate osta ETF -e, mis põhinevad kindlal indeksil või konkreetsel tööstusharul või kaubal, näiteks kullal. ETF -id on veel üks võimalus, mis sobib ka algajatele investoritele.
Samuti saate investeerida aktiivselt juhitavatesse investeerimisfondidesse. See fond kogub raha paljudelt investoritelt ja investeerib selle kahte põhivaldkonda: aktsiad ja väärismetallid. Üksikud investorid ostavad seejärel portfelli aktsiad. Fondijuhid loovad tavaliselt portfellid, millel on konkreetsed eesmärgid, näiteks pikaajaline kasv. Kuna aga neid fonde hallatakse aktiivselt (see tähendab, et fondivalitsejad ostavad ja müüvad alati aktsiaid, et saavutada oma fondi eesmärke), võivad need olla kallimad. Investeerimisfondide kulude suhe võib ületada kasu ja takistada teie finantskasvu.
Mõned ettevõtted pakuvad pensionile investeerijatele spetsiaalseid portfelle. See on „varade jaotamise” või „sihtkuupäeva” fond, mida kohandatakse automaatselt vastavalt vanusele. Näiteks võib teie portfell nooremas eas sisaldada rohkem omakapitali ja vanemana kantakse see rohkem fikseeritud tulumääraga fondi. Teisisõnu, need ettevõtted teevad seda, mida te teeksite oma vanuse kasuks. Pidage meeles, et need fondid genereerivad tavaliselt suuremaid väljamakseid kui lihtsad indeksfondid ja ETF -id, kuid ei paku teenuseid, mida kumbki seda tüüpi pakub.
Investeeringuid valides peaksite arvestama tasusid ja tehingutasusid. Tasud võivad teie kasumi ära süüa ja teie finantskasvu vähendada. Oluline on teada, millised tasud tuleb teil aktsiate ostmisel, hoidmisel või müümisel. Tavalised tehingutasud hõlmavad vahendustasusid, pakkumiste ja küsimuste hinnavaheid, piletid, erimakse ja osariigi makse. Fondi investeerimisvõimaluste puhul võivad kulud hõlmata haldustasusid, müügipersonali, tagasivõtmist, vahetustasusid, kontohaldust ja tegevuskulusid.

Samm 3. Määrake iga silmapaistva aktsia tegelik väärtus ja õige hind

Sisemine väärtus on aktsia hind. See väärtus võib erineda praegusest aktsiahinnast. Õige hind on üldjuhul murdosa tegelikust väärtusest, et tagada ohutusvaru (MOS). MOS -i väärtus võib varieeruda vahemikus 20–60 ja olenevalt teie tegeliku väärtuse hinnangu ebakindlusest. Aktsiate väärtustamiseks kasutatakse palju tehnikaid:

Dividendide allahindluse mudel: aktsia väärtus on kõigi tulevaste dividendide nüüdisväärtus. Seega aktsia väärtus = dividend aktsia kohta, jagatuna diskonteerimisväärtuse ja dividendi kasvumäära vahega. Näiteks maksab PT A aastas dividende 10 000 IDR aktsia kohta, mis peaks kasvama 7% aastas. Kui teie esialgne kapitalikulu (diskonteeritud määr) on 12%, on PT A aktsiate väärtus Rp10 000,00/(. 12-.07) = 20 000,00 Rp aktsia kohta.
Diskonteeritud rahavoogude (DCF) mudel: aktsia väärtus on kõigi tulevaste rahavoogude nüüdisväärtus. Niisiis, DCF = CF1/(1 + r)^1 + CF2/(1 + r)^2 +… + CFn/(1 + r)^n, kus CFn = rahavoog teatud aja jooksul ja n ja r = diskontomäär. Üldiselt prognoosivad DCF -i arvutused järgmise kümne aasta jooksul fondide vaba liikumise (mis tähendab tegevusfondide voogu miinus kapitalikulutused) kasvumäära, et arvutada kasvutempo ja hinnata terminali kasvutempot, mille järel seda kasutatakse arvutage lõppväärtus. Need kaks väärtust liidetakse seejärel kokku, et saada DCF aktsiate väärtus. Näiteks kui PT A omab FCF -i 20 000 Rp/aktsia, eeldatava FCF -i kasvuga järgmise 10 aasta jooksul 7% ja seejärel 4% ning diskontomääraga 12%, on tema aktsiate kasvuväärtus 15 690 Rp ja lõppväärtus 16 460 00 Rp ning väärtus 32 150,00 Rp aktsia kohta.
Võrdlusmeetodid: need meetodid hindavad aktsiat, lähtudes selle hinnast tulu (P/E), arvestusliku väärtuse (P/B), müügi (P/S) või rahavoo (P/CF) suhtes. Selle meetodiga võrreldakse aktsia müügihinna määramiseks praeguse aktsiahinna suhet teatud sobivale tasemele ning aktsia ajaloolist keskmist suhet.

Samm 4. Ostke oma aktsiad

Kui olete otsustanud, millist aktsiat osta, on aeg see teoks teha. Leidke oma vajadustele vastav maaklerifirma ja hakake tellima.

Saate osta soodusmaakleri, kes tellib aktsia, mida soovite osta. Võite valida ka täisteenusega maaklerfirma, need võivad olla kallimad, kuid selline ettevõte annab teavet ja juhiseid. Tehke oma osa, vaadates nende saiti ja nähes inimeste veebis selle toimivuse hinnanguid, et leida teile parim. Kõige olulisem tegur, mida siin arvesse võtta, on see, kui palju komisjonitasu küsitakse ja millised muud tasud võivad olla. Mõned maaklerid pakuvad tasuta aktsiatega kauplemist, kui teie portfell jõuab teatud läviväärtuseni (nt Merrill Edge Preferred Rewards) või kui investeerite eelisaktsiate nimekirja koos ettevõtetega, kes maksavad tehingutasusid (nt loyal3).
Mõned ettevõtted pakuvad otseostuplaane (DSPP), mis võimaldavad teil osta oma aktsiaid ilma maakleri teenusteta. Kui plaanite osta ja hoida keskmisi kulusid, võib see olla teie parim valik. Otsige veebist või helistage või kirjutage ettevõttele, kelle aktsiaid soovite osta, et teada saada, kas ettevõttel on DSPP plaan. Pöörake tähelepanu kulude ajakavale ja valige odav või tasuta plaan.

Samm 5. Koostage mitmekesistamise eesmärgil 5–20 erinevast aktsiast koosnev portfell

Mitmekesistage valdkondade, tööstusharude, ettevõtte suuruste ja stiilide vahel ("kasvutempo" vs "väärtus").

Samm 6. Hoidke kaua, viis kuni kümme aastat või kauem

Vältige kiusatust müüa, kui turul on halb päev, kuu või aasta. Aktsiaturu pikaajaline suund on alati tõusuteel. Teisest küljest vältige kiusatust teenida kasumit (müüa), kui teie aktsia on tõusnud 50 protsenti või rohkem. Niikaua kui ettevõtte põhitõed on endiselt head, ärge müüge (kui te tõesti raha ei vaja). Siiski saate müüa, kui aktsia hind tõuseb tegelikult suure protsendi võrra (vt käesoleva jaotise 3. sammu) või kui sellega seotud põhitingimused on võrreldes aktsia ostmisega drastiliselt muutunud, mistõttu tundub, et ettevõte on otsas kasumit.

Samm 7. Investeerige regulaarselt ja süstemaatiliselt

Kulusid keskmistavad investeeringud nõuavad madalat ostmist ja kõrge hinnaga müümist. See meetod on lihtne ja tõhus strateegia. Aktsiate ostmiseks määrake oma palgast teatud protsent.

Pidage meeles, et turu langus tähendab ostuvõimalust. Kui aktsiaturg on loid, vähemalt 20%, muutke rohkem raha aktsiateks. Kui aktsiaturg langeb 50%, viige kogu raha ja väärismetallid börsile. See võib tunduda heidutav, kuid turg on alati suutnud tagasi tulla, isegi majanduslanguse ajal aastatel 1929–1932. Kõige edukamad investorid ostsid aktsiaid siis, kui need olid „müügil”

Osa 3 /3: Portfelli jälgimine ja hooldamine

Samm 1. Määratlege vahe -eesmärgid

Täpse verstaposti määramine on vajalik, et saaksite mõõta aktsia tootlust võrreldes teie ootustega. Määrake standard, kui palju kasvu vajate iga konkreetse investeeringuliigi jaoks, et saaksite oma investeeringut säilitada.

Tavaliselt põhinevad need punktid erinevate turuindeksite toimivusel. See võimaldab teil kindlaks teha, kas teie investeering toimib, ja üldisi turutingimusi.
Tulemused võivad olla intuitiivsed, kuid see, et aktsia hind tõuseb, ei tähenda, et see on hea investeering, eriti kui see tõuseb aeglasemalt kui sarnased aktsiad. Teisest küljest ei ole kõik vähenevad investeeringud halvad (eriti kui teised sarnased investeeringud toimivad palju halvemini).

Samm 2. Võrrelge jõudlust ootustega

Peaksite võrdlema iga investeeringu tootlust teie seatud ootustega, et teha kindlaks, kui väärtuslik on teie valik. See kehtib ka siis, kui soovite teha otsuse muude varade jaotamise kohta.

Investeeringud, mis ei vasta ootustele, tuleks müüa, et saaksite oma raha mujale investeerida, kui teil pole põhjust arvata, et teie ootused peagi täituvad.
Andke oma investeeringutele aega kasvada. Üks või isegi kolm aastat tootlust ei tähenda pikaajalistele investoritele midagi. Aktsiaturg on lühiajaliselt hääletusmootor ja pikas perspektiivis hindamismootor.

Samm 3. Olge teadlik ja uuendage oma ootusi

Pärast aktsiate ostmist peaksite oma investeerimistulemusi regulaarselt jälgima.

Asjaolud ja arvamused muutuvad alati. Mõlemad on osa investeeringust. Peamine on kogu uut teavet nõuetekohaselt töödelda ja analüüsida ning eelnevate sammude juhiste põhjal kirja pandud muudatused ellu viia.
Mõelge, kas teie turuootused on õiged. Kui ei, siis miks? Kasutage vastuseid oma ootuste ja oma investeerimisportfelli värskendamiseks.
Mõelge, kas teie portfell toimib teie riskiparameetrite piires. Võimalik, et teie aktsiad toimivad hästi, kuid investeering on ebakindlam ja riskantsem, kui võite arvata. Kui te ei ole selle riskiga rahul, võib teil olla aeg oma investeerimistüüpi muuta.
Mõelge, kas olete võimeline saavutama seatud eesmärke. Võib -olla kasvab teie investeering vastuvõetavate riskiparameetrite piires, kuid on teie eesmärkide saavutamiseks liiga aeglane. Kui see nii on, on aeg kaaluda uut investeeringut.

Samm 4. Hoiduge kiusatusest üle kaubelda

Pidage meeles, et olete investor, mitte mängur. Lisaks peate iga kord, kui teenite kasumit, maksma riigimakse. Ärge unustage ka seda, et igal tehingul on teatud vahendustasu.

Vältige varude näpunäiteid. Tehke oma uurimistööd ja ärge usaldage isegi aktsiate näpunäiteid, isegi siseringite poolt. Warren Buffet ütleb, et loobub kõigist talle saadetud kirjadest, mis viitavad konkreetsele aktsiale. Ta ütleb, et neile näpunäidetele makstakse aktsia kohta ilusaid asju, et seda omav ettevõte saaks raha teenida.
Ärge võtke meediat aktsiaturust tõsiselt. Keskenduge pikaajalisele investeerimisele (vähemalt 20 aastat) ja ärge laske end lühiajalistest hinnamuutustest häirida.

Samm 5. Vajadusel konsulteerige usaldusväärse maakleri, pankuri või investeerimisnõustajaga

Ärge kunagi lõpetage õppimist ja lugege jätkuvalt nii palju raamatuid ja artikleid kui võimalik ekspertidelt, kes on edukalt investeerinud teid huvitavasse turuliiki. Lugege ka artikleid, mis aitavad teil emotsionaalsete ja psühholoogiliste aspektide kohta, et saaksite toime tulla aktsiaturul osalemise tõusude ja mõõnadega. Aktsiamaailma investeerides peate teadma, kuidas valida parimat, ja isegi kui teete tarku otsuseid, peate siiski olema valmis võimalikeks kahjudeks.

Näpunäiteid

Wall Street keskendub lühiajaliselt. Seda seetõttu, et tulevikuprognoose on raske teha, eriti väga pikas perspektiivis. Enamik analüütikuid kavandab tulu kümne aasta jooksul ja kasutab sihthindade määramiseks diskonteeritud rahavoogude analüüsi. Turu eeliseid saate kasutada ainult siis, kui hoiate aktsiaid aastaid.
Finantsnõustaja/maakleri eesmärk on hoida teid kliendina, et nad saaksid ikkagi teie käest raha teenida. Nad soovitavad teil hajutada nii, et teie portfell järgiks indekseid Dow ja S&P 500. Nii on neil alati ettekääne vältida, kui teie aktsia hind langeb. Enamikul maakleritel/finantsnõustajatel on vähe teadmisi selle äri majandusest. Warren Buffet on kuulus, sest ütles: "Risk on ainult inimestele, kes ei tea, mida nad teevad."
Osta ettevõttelt, millel puudub konkurents või on see väike. Lennufirmasid, jaemüüjaid ja autotootjaid peetakse sageli halbadeks pikaajalisteks investeeringuteks, sest tööstus on väga konkurentsivõimeline. Sellele viitavad kasumiaruande madalad kasumimarginaalid. Üldiselt hoiduge eemale hooajalisest või trenditööstusest, nagu jaekaubandus, ja kitsastest tööstusharudest, nagu esmatarbekaubad ja lennuettevõtjad, välja arvatud juhul, kui tulude ja tulude kasv on pikas perspektiivis järjepidev. Selliseid on väga vähe.
Teave on eduka investeeringu päästerõngas aktsiaturul ja fikseeritud tuluga. Peamine on jääda distsiplineerituks uuringute läbiviimisel ja nende tulemuste analüüsimisel seire ja kohandamise kaudu.
Mõelge oma eelarvamustele ja ärge laske emotsioonidel oma otsuseid juhtida. Usaldage ennast ja protsessi ning olete teel edukaks investoriks.
Pidage meeles, et te ei kauple paberitega tõusude ja mõõnadega. Ostate ettevõtte aktsiaid. Tervist ja ärihüved ning teie makstav hind peaksid siiski olema kaks teie otsust mõjutavat tegurit.
Otsige võimalusi kvaliteetsete aktsiate ostmiseks, kui need on madalad. See on investeerimise olemus.
Ärge vaadake oma portfelli väärtust rohkem kui üks kord aastas. Kui jääte Wall Streeti emotsioonide vahele, tekib teil kiusatus müüa investeeringuid, mis võivad pikas perspektiivis olla väga kasumlikud. Enne aktsia ostmist küsige endalt seda küsimust: "Kui hind langeb, kas ma müün selle või ostan rohkem?" Ärge ostke seda, kui teie vastus on esimene.
Mõistke, miks blue chip aktsiaid peetakse heaks investeeringuks: nende kvaliteet põhineb järjekindlal tulul ja tulude kasvul. Selle valdkonna ettevõtete tuvastamine enne kedagi teist toob teile suuremat kasumit. Siit saate teada, kuidas saada investoriks põhjani.
Suure nimega ettevõtted on hea valik. Näiteks Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M ja Exxon.
Investeerige aktsionäridele suunatud ettevõtetesse. Enamik ettevõtteid kulutaks oma kasumi pigem oma tegevjuhtide eralennukitele kui maksaks dividende. Mõned tõendid, mis näitavad, et ettevõte on aktsionäridele orienteeritud, on pikaajaline juhtide hüvitis, aktsiaoptsioonide emiteerimine, usaldusväärne kapitaliinvesteering, õiglane dividendipoliitika ning pidevalt kasvav aktsiakasum ja bilansiline väärtus.
Mõelge ja uurige seaduslike finantsplaanide kohta, mis aitavad teil maksude pealt kokku hoida.
Enne aktsia ostmist proovige mõnda aega "paberil" kaubelda. See on aktsiatega kauplemise simulatsioon. Pöörake tähelepanu aktsia väärtusele ja pange tähele ostu- ja müügitoiminguid, mida te teeksite, kui te tegelikult kauplema hakkaksite. Kontrollige, kas teie investeerimisotsus oli edukas. Kui olete leidnud tõhusa ja näiliselt eduka süsteemi ning olete turu toimimisega rahul, proovige kaubelda tõeliste aktsiatega.

Hoiatus

Investeerige ainult raha, mida tegelikult pole vaja. Aktsiahinnad võivad lühiajaliselt drastiliselt langeda, nii et isegi nutika väljanägemisega investeering võib halvasti välja kukkuda.
Raha osas võivad inimesed oma uhkuse päästmiseks valetada. Kui keegi pakub huvitavat näpunäidet, pidage meeles, et see on lihtsalt arvamus. Mõelge allikale.
Ärge proovige turgu ajastada, eeldades, millal aktsia suunda pöörab. Keegi (välja arvatud valetajad) ei saa seda teha.
Ärge tehke päevakaubandust, kiigekaubandust ega kaubelge aktsiatega ainult lühiajalise kasu saamiseks. Pidage meeles, et mida rohkem kauplete, seda rohkem vahendustasusid kulutate, seda väiksem on teie kasum. Lisaks maksustatakse lühiajalist kasumit rohkem kui pikaajalist (üle ühe aasta). Parim põhjus lühiajalise kauplemise vältimiseks on see, et edu aktsiaturul nõuab palju oskusi, teadmisi, julgust ja õnne. See kaubandus ei ole kogenematu.
Ära osta marginaalseid aktsiaid. Aktsiahinnad võivad ilma hoiatuseta järsult kõikuda ja uuenduste kasutamine võib äritegevuse lõpetada. Ärge ostke marginaalseid aktsiaid ja näete hinna langust 50 % või rohkem, jättes teid kahjumisse, et teenida kasumit, kui hind taas tõuseb. Tagatisvara ostmine ei ole investeering, vaid spekulatsioon.
Ära kauple pimesi. Teisisõnu, ärge ostke aktsiaid, mis pakuvad vähe kasumit ja näevad odavad välja. Enamik aktsiaid on põhjusel alahinnatud. See, et aktsia, mis kauples hinnaga üle 100 dollari, on nüüd väärt 1 dollarit, ei tähenda, et see ei saaks veelgi langeda. Kõik aktsiahinnad võivad langeda nullini ja palju selliseid juhtumeid on juhtunud.
Investeerige aktsiatesse ning hoidke eemale optsioonidest ja tuletisinstrumentidest. Need asjad on spekulatsioonid, mitte investeeringud. Parim võimalus kasumit teenida on aktsiatega. Suurema tõenäosusega kaotate raha nii optsioonide kui ka tuletisinstrumentide kaudu.
Ärge kasutage tehnilist analüüsi, mis on tehnika kauplejatele, mitte investoritele. Selle tõhusust investeerimisvahendina on juba ammu ägedalt arutatud.
Ärge võtke investeerimisnõuandeid kelleltki niisama, eriti kelleltki, kes teenib teie tehingutega raha. Nende inimeste hulka kuuluvad maaklerid, nõustajad ja finantsanalüütikud.
Vältige "hoogu investeerimist". See investeering on tava osta kõige paremini müüdud aktsia, mis on hiljuti olnud kõige väärtuslikum. See meetod on puhas spekulatsioon, mitte investeering ja ei tööta järjepidevalt. Lihtsalt esitage igaühele oma küsimus, kes on püüdnud kaubelda 1990ndate lõpu enimmüüdud tehnoloogiaettevõtete aktsiatega.
Ärge tegelege siseringitehingutega. Kui kauplete aktsiatega siseteabe abil enne teabe avalikustamist, võidakse teid süüdistada vandenõu eest. Pole tähtis, kui palju raha saate teenida, see pole seda väärt, kui võrrelda õiguslikke küsimusi, mis võivad teie ette tulla.