Nutikad investorid panevad oma raha tuntud ettevõtetesse ja uurivad enne raha investeerimist põhjalikult uusi ettevõtteid. Investorid saavad valida kvaliteetseid ja hea väärtusega aktsiaid, olles hoolikalt kaalunud investeeritavate ettevõtete kvaliteeti ja ühendanud need teie praeguste turuteadmistega. Ettevõtte valimine investeerimiseks ei ole lihtne. Investeerimisfondide ettevõtted jms kasutavad ekspertide meeskondi, et uurida ja mõista, kuidas ettevõttesse investeerida. Veenduge, et teil on aega ja soovi ise investeerida, samuti valmisolekut riskida.
Samm
Meetod 1 /3: tuntud aktsiate ostmine
Samm 1. Jääge oma pädevuse piiresse
Kui teil on teatud valdkonnas asjatundlikkust, soovitame kasutada oma teadmisi seotud omaduste väljaselgitamiseks. Kogemus võib anda inspiratsiooni otsuste tegemiseks. Näiteks kui töötate jaekaubandusettevõttes, on teil rohkem teadmisi Walmartisse, Targetisse või Best Buy'i investeerimise kohta kui teiste valdkondade ettevõtetel.
Pädevus konkreetses valdkonnas ei tulene ainult töökogemusest. Kui olete tehnoloogiaspetsialist ja teate palju uusimatest mobiilseadmetest, saate oma teadmisi kasutada tehnoloogiasektori ettevõtetesse investeerimiseks
Samm 2. Keskenduge mõnele tööstusharule või turule
Valitud tööstusharu või turg võib olla teie pädevusvaldkonnas või mõnes muus teid huvitavas valdkonnas. Kõige tähtsam on mõista, et te ei saa jälgida kõike, mis maailmamajanduses toimub. Suurtel finantsasutustel on eriosakonnad, sest selle probleemiga üksi toime tulla on võimatu. Seetõttu keskenduge vaid mõnele valitud võtmetööstusele või turule.
See aga ei tähenda, et te ei peaks keskenduma üksikutele ettevõtetele. Uurige alati kõiki ettevõtteid, kuhu investeerite individuaalselt
Samm 3. Tea viimaseid uudiseid, mis on seotud valdkonnaga
Usaldusväärsete uudisteallikate hulka kuuluvad näiteks sellised saidid nagu Bloomberg ja Wall Street Journal. Need saidid pakuvad uusimat teavet erinevate majandussektorite ja maailma kohta. Jällegi keskenduge vaid mõnele olulisele valdkonnale ja lugege tööstuse uusimat teavet. Otsige selliseid asju nagu trendid, ühinemised, ülevõtmised, asjakohased poliitikamuudatused ja kõik ülemaailmsed sündmused, mis mõjutavad teie turgu.
Samm 4. Koostage plaan
Tehke kindlaks ettevõtted, kes saavad kasu muutustest või turusuundumustest. Prognoosige, millal see muudatus toimub, ja valmistage oma raha ette ettevõttesse investeerimiseks. Näiteks kui tunnete, et teie lemmikettevõtte välja antud uus toode saab suureks hitiks, on hea mõte investeerida oma raha ettevõttesse enne, kui muu maailm teiega nõustub ja aktsia hind tõuseb.
Meetod 2/3: investeerige konkurentsieelise ettevõtetesse
Samm 1. Mõista konkurentsieelist (konkurentsieelis)
On mitmeid ettevõtteid, kes on suutnud järjekindlalt kasumit teenida ja on oma valdkonnas olnud edukad juba aastaid. Nendel ettevõtetel on vallikraavid, mis hoiavad oma konkurente tagasi. Ettevõtte ja konkurentide vahelist kaugust nimetatakse konkurentsieeliseks. Konkurentsieelis võimaldab ettevõttel teenida palju kasumit ja hoida kliente konkurentidest kergemini. Vastutasuks suudab ettevõte pakkuda oma aktsionäridele suuremat väärtust ja tulu.
- Investeerides nendesse ettevõtetesse, saate osaleda ettevõttele konkurentsieelise andmises. Kuigi ettevõtted ei kasva nii kiiresti kui väikeettevõtted, satuvad nad väga harva majanduskriisi ja suudavad järgnevatel aastatel saavutada järjepidevat kasvu.
- Blue chip aktsiad on näide suurest ja edukast ettevõttest, kellel on konkurentsieelis. Need ettevõtted on aastate jooksul saavutanud järjepideva kasvu või dividende ning on noteeritud suurtel aktsiaindeksitel.
Samm 2. Investeerige usaldusväärsetesse kaubamärkidesse
Mõelge kuulsatele kaubamärkidele nagu Rinso, Coca Cola ja Teh Sosro. Nendel kaubamärkidel on avalikkuse silmis oma ala parima kaubamärgi kuvand. Need ettevõtted võivad tugeva kaubamärgi kuvandi tõttu oma müügihindu tõsta, nii et ka saadud kasum suureneb. Need ettevõtted on väga tuntud ja kliente konkurentide ees kaotada on peaaegu võimatu.
Samm 3. Leidke kõrgeima vahetamiskuluga ettevõte
Millal vahetasite viimati panka? Või mobiilioperaatorid? Need teenused hoiavad oma kliente, sest üleminekukulud või konkurentidele ülemineku maksumus on üsna kõrged. Ettevõtted, kellel on suured vahetuskulud, võivad oma kliente kauem säilitada.
Samm 4. Leidke ettevõtte mastaabisääst
Ettevõtted, kes on võimelised valmistama tooteid ja müüma neid konkurentidest madalama hinnaga, võivad automaatselt meelitada juurde rohkem kliente, kui kvaliteet ei ole vähem hea. Tiheda konkurentsiga turgudel on see tavaliselt mastaabisäästu tulemus - nähtus, kus suurtel ettevõtetel on nende suuruse tõttu madalad tootmiskulud. Walmart ja Dell on seda kontseptsiooni hästi rakendanud.
Samm 5. Investeerige seaduslikesse monopolidesse
Mõnele ettevõttele on valitsus andnud seaduslikud (kui ajutised) monopoliõigused. Suured ravimitootjad ja patente tootvad ettevõtted suudavad turule pakkuda ainulaadseid tooteid. Ettevõtted, kellel on autoriõigus, puurimisõigus, kaevandamisõigus ja mitmesugused kaitstud õigused, on sageli nende turgude peamised tootjad või teenusepakkujad. Seega saavad need ettevõtted tõsta hindu, kartmata kliente kaotada, nii et kasumit suurendatakse.
Kontrollige kindlasti ettevõtte patendi või kasutusvalduse aegumiskuupäeva. Mõnikord on need õigused ajutised ja kui need aeguvad, võib kaotada ka ettevõtte kasum
Samm 6. Otsige võimalusi kergeks kasvamiseks
Mõnda ettevõtet on lihtne skaleerida. Seda seetõttu, et toode või teenus võib aja jooksul võrku lisada või kasutajate arvu suurendada. Näiteks Adobe kirjastamises, Microsoft Excel paberimajanduses ja eBay võrgukasutajatele. Iga täiendav kasutaja võrgus ei maksa ettevõttele peaaegu midagi. Kogu lisatulu, mis võrgu arendamisega kaasneb, läheb otse ettevõtte kasumisse.
Hiljutise näite jaoks vaadake Netflixi. Voogedastusteenusena teenib ettevõte oma tellijate kasvades tulu, kuigi selle tegevuskulud jäävad peaaegu muutumatuks. Seega, mida rohkem kasutajaid, seda suurem kasum, eeldades, et ettevõte ei suurenda oma kulusid oluliselt
Meetod 3/3: ettevõtte tulemuslikkuse ja reitingu hindamine
Samm 1. Kontrollige ettevõtte juhtimise kvaliteeti
Kui pädev on juhtkond ettevõtte juhtimisel? Veelgi olulisem on see, kui keskendunud on juhtimine ettevõttele, klientidele, investoritele ja töötajatele? Ajastul, mida iseloomustab suur ettevõtete ahnus, on kõige parem teha uuringuid kõigi ettevõtete juhtimise kohta, kuhu investeerida. Teabe saamiseks lugege ajalehti või ajakirju.
See ei piirdu ainult heade finantsaruannete koostamisega. Selle asemel otsige märke muudest olulistest omadustest, nagu reaktsioonivõime, kohanemisvõime, uuendusvõime ja organisatsioonivõime
Samm 2. Jälgige muudatusi juhtimises
Hea juht võib muuta ettevõtet, mis paljude arvates on lõppenud. Vaadake uudiseid ja finantsaruandeid juhtpositsioonide muutuste kohta, eriti tegevjuhi (kõrgeim tegevjuht) juures. Kui ettevõtte uus tegevjuht on teie uuringute kohaselt piisavalt paljulubav, siis investeerige sellesse ettevõttesse. Põhimõtteliselt usaldad sa inimest, mitte ettevõtet tervikuna.
Samm 3. Hoidke eemale ülehinnatud aktsiatest
Isegi suured ettevõtted võivad olla ülehinnatud. Õppige finantsaruandeid tõlgendama ja aktsiaid põhjaliku analüüsi abil valima, et leida turu poolt ülehinnatud ettevõtteid. Pidage meeles, et need ettevõtted võivad olla väga tuntud ja paljud investorid investeerivad sinna, kuid ettevõtted on endiselt liiga kallid ja võivad pärast kuldaja lõppu kannatada järsu languse all.
- Üks võimalus liiga kõrge hinnaga aktsiate avastamiseks on hinna ja kasumi suhe. Selle suhte näitaja võib tavaliselt leida ettevõtte aktsiate ülevaates finantsveebisaitidel. Üldiselt on see suhe sõltuvalt tööstusest vahemikus 20–25.
- Kehalise koormuse suhte hindamine toimub ettevõtte tööstusharu keskmise PE suhte leidmisega. Kui ettevõtte suhe ületab tööstusharu keskmist, on ettevõtte aktsia hind tulude suhtes liiga kõrge.
Samm 4. Ostke alahinnatud aktsiaid
Alahinnatud aktsiad on aktsiad, millega kaubeldakse ettevõtte finantsinformatsioonist madalama väärtusega. Need ettevõtted on tavaliselt hiljuti hästi hakkama saanud. Sel juhul pole turg veel ettevõtte uut edu leidnud. Ettevõtete tuvastamiseks, kellel on potentsiaal kiiresti kasvada, saate kasutada ka PE -suhet ja võrrelda seda tööstusharu keskmisega.
Samm 5. Samuti võite otsida ettevõtteid, kelle hinna ja raamatupidamisliku väärtuse suhe on alla 2
Hinna ja raamatupidamisliku väärtuse suhe on ettevõtte hind jagatuna tema varaga (välja arvatud kohustused ja immateriaalsed varad). Madal suhe tähendab, et ettevõtte hind on suhteliselt odav.
Näpunäiteid
- Selle uue mõtteviisiga alustage igapäevaste ettevõtete peale mõtlemist.
- Õppige finantsaruannete lugemise põhitõdesid. Vaadake teid huvitavate ettevõtete kasumlikkust. Kontrollige võla positsiooni. Vaadake, kas ettevõttel on pidev kasv.
- Külastage ettevõtete veebisaite ja muid finantssaite, mis annavad inspiratsiooni aktsiatesse investeerimiseks.
- Kuigi on soovitatav investeerida tuntud ettevõtetesse, ärge piirduge vaid ühe või kahe majandussektoriga. Proovige teha uuringuid erinevate sektorite ettevõtete kohta. Seega on teie portfell mitmekesisem, nii et teie investeeringutel on turvavõrk juhuks, kui mõni investeerimissektor kukub.
Hoiatus
- Hoiduge aktsiate investeerimise näpunäidetest: näpunäiteid, mida keegi televisioonis või isiklikult annab, pole tavaliselt hästi uuritud ja põhinevad ainult ühe või kahe inimese teooriatel kiire rikkaks saamise kohta. Samuti võib keegi neile maksta aktsia hinna tõstmiseks, et ettevõte saaks võimalikult palju kapitali kaasata.
- Kaotate kiiresti raha, kui hakkate aktsiatesse investeerima ilma põhjaliku uurimiseta.
- Investeerimisega kaasneb alati risk. Isegi kui olete kõik õigesti teinud, ei saa keegi garanteerida, et te ei kaota raha.
